כניסת לקוחות

כלים שימושיים

לקבלת מידע נוסף

שם מלא:
דוא"ל:
טלפון:
אנא מלאו את הקוד
המופיע בתמונה

כיצד בוחרים קופת גמל

כיצד בוחרים קופת גמל
בבואנו לבחור קופת גמל, נרצה לבחור בקופה שתבטיח תשואה מירבית ביום הפירעון ושלוות נפש לאורך ההשקעה. על כן, חשוב מאוד לבחור את הקופה בקפדנות ולהתאים את הבחירה באופן אישי ומיטיבי עבורכם.
 
תהליך בחירת קופת הגמל מתחלק לשניים: בחירת החברה המנהלת ובחירת המסלול המתאים לנו.
 
בבחירת הקופה המתאימה, יש לקחת בחשבון  מספר קריטריונים משמעותיים:
 
 בית ההשקעות-  בבואנו לבחור את הגוף אשר ינהל עבורנו  את  הקופה, עלינו לשים דגש על  יציבות בית ההשקעות וגם על המוניטין שלו. ראשית יש לברר מיהו בית ההשקעות בו נבחר להפקיד את חסכונותינו- מיהו בעליו, מהי יציבותו? האם ידע קשיים בעבר? מהו המוניטין שלו? האם מדובר בגוף וותיק ומוכר או בבית השקעות חדש בשוק? שאלות אלה מהוות נתונים מהותיים שחשוב להתייחס אליהם בבחירת בית ההשקעות.
 
תשואות- הרווח בפועל שמגיע לחוסך. למרות נתוני התשואה שהקופה מפרסמת, חשוב להבין שזוהי אינה התשואה שהלקוח יקבל לבסוף. יש להבחין בין מספר סוגי תשואות: 
 
    א.      ברוטו – תשואה ברוטו היא התשואה בקופה לפני דמי הניהול והעמלות הנגבים מהלקוח.  
 
    ב.      נטו – תשואה נטו מחושבת בניכוי דמי הניהול/העמלות. 
 
     ג.   נומינלית – תשואה נומינלית איננה מגלמת בתוכה את שיעורי האינפלציה.
 
     ד.  ריאלית -  תשואה ריאלית היא למעשה התשואה נומינלית ממנה נוכה שיעור האינפלציה.
 
     
עבור הלקוח, התשואה הריאלית נטו היא המעניינת יותר שכן היא למעשה מהווה את כח הקנייה של החיסכון בקופת גמל, לאחר ניכוי דמי הניהול ועליית המדד.
 
 
מומלץ לבחון את מכלול השיקולים, בעזרת יועץ מומחה.
 
לקביעת פגישת היכרות, ללא התחייבות, לחץ כאן.

יש לך שאלה?

אנא מלאו את הקוד המופיע בתמונה