כניסת לקוחות

כלים שימושיים

לקבלת מידע נוסף

שם מלא:
דוא"ל:
טלפון:
אנא מלאו את הקוד
המופיע בתמונה

שאלות ותשובות

שאלות ותשובות
  • כיצד אבחר קופת גמל?
    קופת גמל בוחרים לפי פרמטרים רבים הכוללים את יציבות הגוף המנהל, תשואות, מדדי סיכון, שירות, עלויות ביטוחיות במידה וקיימות, גמישות במסלולי השקעה ועוד. בחירת קופת הגמל המתאימה לך מצריכה בדיקה אישית באמצעות יועץ/ משווק פנסיוני/ סוכן ביטוח פנסיוני.
  • מתי ניתן למשוך את הכספים מהקופה?
    החיסכון לתגמולים בקופות הינו חסכון ייעודי לטווח ארוך:

    כספים בקופת גמל עצמאית שהופקדו עד 31.12.05 ניתנים למשיכה בתום 15 שנות וותק.

    כספים בקופת גמל עצמאית שהופקדו החל מ- 1.1.06 מיועדים למשיכה בגיל 60.

    כספים בקופת גמל שכירה מיועדים לפנסיה ומשיכתם אפשרית בגיל פרישה.
     
  • כמה דמי ניהול מותר לגבות ממני?
    שיעורם המרבי של דמי הניהול שמותר לגבות ממך הוא-2% שנתיים.
  • אין לי מושג מה קורה בקופה! האם אמורים לדווח לי?
    במפורש כן!
    דיווח שנתי צריך להגיע לכתובתך הרשומה אצל החברה המנהלת את קופת הגמל שלך, בשליש הראשון של כל שנת מס. אם ביצעת הפקדות במהלך הרבעון תקבל גם דיווח רבעוני - תוך חודשיים מתום הרבעון.
    כיום ברוב בתי ההשקעות ניתן גם לראות את המצב הקופה דרך האינטרנט. הכנס לאתר של בית ההשקעות בו נמצאת קופתך ופתח משתמש על מנת לצפות בחשבונך.
    אתם מוזמנים לפנות אלינו בכל שאלה על חשבונכם המתנהל בבתי ההשקעות השונים.
  • האם ניתן לנייד את קופת הגמל שלי?
    העברת קופת גמל או קרן השתלמות ניתן לבצע מכל קופת גמל לכל קופת גמל ובלבד שהיא משמשת לאותה מטרה. כלומר, לא תוכלו לעבור מקופת פיצויים לקופת גמל לתגמולים.
  • מתי ניתן למשוך את הכספים מהקופה?
    החיסכון לתגמולים בקופות הינו חסכון ייעודי לטווח ארוך:
     כספים בקופת גמל עצמאית שהופקדו עד 31.12.05 ניתנים למשיכה בתום 15 שנות וותק.
     כספים בקופת גמל עצמאית שהופקדו החל מ- 1.1.06 מיועדים למשיכה בגיל 60.
     כספים בקופת גמל שכירה מיועדים לפנסיה ומשיכתם אפשרית בגיל פרישה.
  • האם הזכויות שלי ישמרו במעבר בין קופה לקופה?
    במעבר בין קופה לקופה כל הזכויות נשמרות במלואן, לרבות הוותק שלכם כעמיתי הקופה.
  • אני רוצה למשוך את הכסף, אילו אסמכתאות עלי להמציא?
    שכיר המעוניין למשוך כספי תגמולים שעומדים בתנאי הנזילות, ימציא לפקיד הבנק, אסמכתא בגין פרטי חשבון הבנק וצילום תעודת זהות. בנוסף תדרשו למלא טופס בקשת משיכת כספים מהקופה.
    במידה ובקופת גמל קיים מרכיב פיצויים שלא נפדה, יציג העמית השכיר טופס 161, אותו יקבל ממעסיקו.
    הטופס מפרט זכאות לפיצויים ומכיל אישור ממס הכנסה המפרט את הסכומים הפטורים והחייבים במס.
  • הגעתי למועד המשיכה, האם אוכל להמשיך ולהפקיד בקופה?
    שכיר שהגיע לגיל פרישה וכספו שוחרר על ידי המעסיק, יכול להסב את הקופה לקופת גמל במעמד עצמאי וכך להמשיך ולהפקיד אליה. 
    זאת בתנאי שעדיין לא משך ממנה את הכספים.
  • היו לי הפסדים- מדוע ממשיכים לגבות ממני דמי ניהול?
    דמי הניהול נגבים בשיעור קבוע מיתרת הצבירה בקופה. אין שינוי בדמי הניהול במצב של רווח, כמו גם בהפסד.
  • מה יעשו בכסף שייצבר לזכותי בקופה לאחר מותי?
    בעת ההצטרפות לקופה העמית ממלא "הוראת מוטבים" שבה הוא מורה לקופה למי להעביר את כספו בפטירתו. ואם לא מילא הוראה כזו יועבר הכסף למנהל עזבונו או ליורשיו על פי דין.

יש לך שאלה?

אנא מלאו את הקוד המופיע בתמונה