למה לחפש אלטרנטיבות השקעה ואילו אפשרויות קיימות

השקעות אלטרנטיביות החלו לצמוח עקב התבססות סביבת הריבית הנמוכה ברמה עולמית. בעתיד הנראה לעין, הריבית איננה צפויה לעלות כך שזוהי סיבה מספיק טובה להבין על מה מדובר. למה כדאי לחפש אלטרנטיבות השקעה, למי זה מתאים, אילו אפשרויות קיימות, ואיך לזהות השקעה מוצלחת: מחברת אקספרט פתרונות כלכליים ופמילי אופיס מסבירים. 

אלטרנטיבות השקעה, למי כן ולמי לא 

השקעות אלטרנטיביות מתאימות בראש ובראשונה לאנשים שרוצים שהכסף שלהם, החיסכון שצברו, יעבוד בשבילם. כלומר, הרעיון של אלטרנטיבת השקעה מתאים קודם כל לאנשים שצברו כרית מסוימת של חיסכון. אך לא כל מי שצבר סכום מסוים בצד יפנה מיד להשקעה שכזאת. זהו צעד מתאים לאנשים שמבצעים במקביל הפרשות מסודרות לפנסיה ולחיסכון פנסיוני או שיש להם את הממון המתאים לצורך פיזור השקעות. בין היתר, השקעה מסוג זה ממתאים לבני מעמד הביניים, לבעלי הון, לפנסיונרים שרוצים להשיג תשואת יתר, למשפחות שרוצות לשפר את ההון המשפחתי. 

אילו אפשרויות של אלטרנטיבות השקעה קיימות 

האפשרויות להשקיע בצורה אלטרנטיבית קיימת הן בארץ והן בחו"ל. לרוב, ההשקעה תתבצע בליווי חברה מלווה, יועצים כלכליים, רו"ח או חברות השקעה. בין האלטרנטיביות המובילות כיום:

• השקעה בנדל"ן בחו"ל – דרך קבוצות משקיעים וקרנות של יזמי נדל"ן. 

• השקעה בקרנות אשראי – קרנות המלוות לקבלנים, יזמים, לחברות מימון ועוד. 

• השקעה בנכסים מניבים – המשקיעים מחזיקים בנכס לאורך זמן, למשל במבני תעשייה או השכרה למגורים. 

איך לזהות השקעה אלטרנטיבית אמינה וטובה 

מנהלי השקעות מוצלחים ואמינים לא נוטים להבטיח תשואה מובטחת או הצלחה "בכל מחיר". מה שהם כן מציעים אלה ערבויות או ביטחונות. צעדים שמבטיחים ככל שניתן, את ההצלחת ההשקעה. למשל, הדבר נעשה על ידי פתיחת חשבונות נאמנות. בדיקת נאותות של כל השקעה. בחינת מצב השוק והשוואה בין אלטרנטיביות שונות. תפירת חליפת השקעות, בהתאם לצרכיו ולרצונותיו של כל משקיע. אפשרות לפיזור בין השקעות שונות, לצורך השגת תשואה ומזעור אי הוודאות. כמו כן, אלטרנטיבת השקעה שמעניקה קדימות למשקיעים על פני מנהל הקרן או היזם מאותת בכך כי היא שמה את רווחת המשקיעים בראש מעייניה.